Центральный Банк: векселя - высокорисковые ценные бумаги

На официальном сайте Центробанка размещены методические рекомендации, в которых госорган рекомендует кредитным организациям тщательнее отслеживать операции с векселями. При наличии подозрений, что такие ценные бумаги используются недобросовестными лицами – не совершать операций.

Центробанк сообщил, что расчеты векселями довольно часто используются для «отмывания» денежных средств или финансирования терроризма. В результате деятельности мегарегулятора неоднократно выявлялись подобные случаи: выданные кредитными организациями ценные бумаги использовались недобросовестными участниками оборота в противозаконных целях.

Поэтому Центробанк предложил кредитным организациям использовать методические рекомендации №26-МР от 16.09.2019 года, в которых сделкам с векселями предложено уделять повышенное внимание.

Указано, что типичное использование этих ценных бумаг в целях легализации денежных средств или финансирования терроризма выглядит следующим образом. Юридические лица – как активно участвующие в обороте, так и не ведущие никакой деятельности – покупают векселя для последующей их реализации другим компаниям (как компенсации за наличную выручку). Схема может иметь и другое звено: векселя от юридического лица переходят физическому, которое либо так же передает их другой организации, либо обналичивает ценные бумаги в банке для передачи денег предыдущим держателям векселей.

Тем не менее, прямого законодательного регулирования для отказа кредитной организации совершать такие сделки с векселями не имеется.

Не отрегулирована и централизованная система учета  векселей и перехода прав, что дает основание отнести эти ценные бумаги к активам с высоким риском в отношении их вовлечения в схемы «отмывания» денег и финансирования терроризма.

В этой связи Центробанк рекомендовал кредитным организациям проявлять повышенное внимание к целям выдачи векселей. И, если есть сомнения, что векселя могут быть использованы в схемах «отмывания» денег, вывода средств за границу, - воздерживаться от совершения таких сделок.