Депутаты Госдумы и сенаторы внесли законопроект №1116371-7 с поправками для федеральных законов «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», «О банках и банковской деятельности», «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Изменения призваны повысить эффективность «противолегализационных» систем кредитных организаций и уменьшить число подозрительных операций.
Авторы инициативы отмечают, что Центробанк имеет большой опыт по выявлению таких операций, и оценки ведомства довольно точны. Благодаря современным возможностям работы с информацией Центробанк может своевременно сообщать кредитным организациям о рисках.
В этой связи предложено создать специальный сервис на базе Центробанка с названием «Платформа Знай Своего Клиента». Этот сервис позволит банкам получать информацию в отношении клиентов, а также их контрагентов.
Центробанк будет оценивать организации и предпринимателей по уровню риска: низкий, средний и высокий. Для отнесения к одной из категорий планируют учитывать сведения о деятельности хозяйствующих субъектов, об операциях по их счетам, об учредителях, руководителях и аффилированных лицах, о количестве банковских счетов. Помимо этого, будут обращать внимание на информацию, поступающую от федеральных органов исполнительной власти.
Низкий уровень присвоят компаниям и предпринимателям, которые:
Средний уровень – субъектам, которые:
И, наконец, высокий уровень присвоят лицам:
Авторы законопроекта сообщают, что на данный момент субъекты с низким уровнем риска составляют примерно 99%, со средним – 0,3%, с высоким – 0,7% от общего количества организаций.
Согласно законопроекту, кредитные организации также должны будут относить клиентов к одной из вышеуказанных категорий. Проводя оценку, эти организации смогут использовать информацию Центробанка.
По итогу кредитные организации станут применять дифференцированный подход к обслуживанию клиентов разных уровней риска. Защищать свои права хозяйствующие субъекты смогут как в межведомственной комиссии при Центробанке, так и в судебном порядке.
Инициаторы поправок надеются, что данный законопроект снизит нагрузку на добросовестных клиентов, поскольку внимание будут акцентировать только на сомнительных субъектах.
Планируется, что в случае принятия закона он вступит в силу по истечении 180 дней со дня его официального опубликования (за исключением отдельных положений).
Текст законопроекта доступен по ссылке.
Еще больше новостей в telegram-канале «Ликвидация и банкротство», подписывайтесь!
Оставьте свой комментарий