Перейти на Форум СМИ Rusbankrot.ru Гарант сделок / Медиация 10000+
Общественная приемная
Вступить в Ассоциацию
Уплатить членские взносы
Проконсультироваться
Клиентов банков предложили поделить на категории по уровню риска

Клиентов банков предложили поделить на категории по уровню риска

24.02.2021
Клиентов банков предложили поделить на категории по уровню риска

Депутаты Госдумы и сенаторы внесли законопроект №1116371-7 с поправками для федеральных законов «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», «О банках и банковской деятельности», «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменения призваны повысить эффективность «противолегализационных» систем кредитных организаций и уменьшить число подозрительных операций.

Авторы инициативы отмечают, что Центробанк имеет большой опыт по выявлению таких операций, и оценки ведомства довольно точны. Благодаря современным возможностям работы с информацией Центробанк может своевременно сообщать кредитным организациям о рисках.

В этой связи предложено создать специальный сервис на базе Центробанка с названием «Платформа Знай Своего Клиента». Этот сервис позволит банкам получать информацию в отношении клиентов, а также их контрагентов.

Центробанк будет оценивать организации и предпринимателей по уровню риска: низкий, средний и высокий. Для отнесения к одной из категорий планируют учитывать сведения о деятельности хозяйствующих субъектов, об операциях по их счетам, об учредителях, руководителях и аффилированных лицах, о количестве банковских счетов. Помимо этого, будут обращать внимание на информацию, поступающую от федеральных органов исполнительной власти.

Низкий уровень присвоят компаниям и предпринимателям, которые:

  • ведут реальную хозяйственную деятельность;
  • не совершают подозрительных операций.

Средний уровень – субъектам, которые:

  • отличаются совмещением реальной и теневой деятельности;
  • выводят деньги крупных клиентов в теневой сектор;
  • участвуют в обороте неучтенной наличной выручки;
  • работают в сферах с повышенными рисками.

И, наконец, высокий уровень присвоят лицам:

  • не ведущим реальную деятельность;
  • зарегистрированным на подставных лиц;
  • препятствующим поискам бенефициаров сомнительных операций;
  • способствующим расчетам в теневом секторе.

Авторы законопроекта сообщают, что на данный момент субъекты с низким уровнем риска составляют примерно 99%, со средним – 0,3%, с высоким – 0,7% от общего количества организаций.

Согласно законопроекту, кредитные организации также должны будут относить клиентов к одной из вышеуказанных категорий. Проводя оценку, эти организации смогут использовать информацию Центробанка.

По итогу кредитные организации станут применять дифференцированный подход к обслуживанию клиентов разных уровней риска. Защищать свои права хозяйствующие субъекты смогут как в межведомственной комиссии при Центробанке, так и в судебном порядке.

Инициаторы поправок надеются, что данный законопроект снизит нагрузку на добросовестных клиентов, поскольку внимание будут акцентировать только на сомнительных субъектах.

Планируется, что в случае принятия закона он вступит в силу по истечении 180 дней со дня его официального опубликования (за исключением отдельных положений).

 

Текст законопроекта доступен по ссылке.

 

Еще больше новостей в telegram-канале «Ликвидация и банкротство», подписывайтесь!


564 0 Распечатать

Теги: Центробанк, законопроекты, кредитные организации, бизнес



Оставьте свой комментарий
*Имя *e-mail
 
Защита от автоматического заполнения
CAPTCHA
обновить изображение
Введите слово с картинки*: