Внедрен новый механизм защиты банковских переводов

09.10.2018

Чем активнее применяется услуга переводов по банковским картам, тем больше способов придумывают злоумышленники, чтобы воспользоваться чужими деньгами.

Чем активнее применяется услуга переводов по банковским картам, тем больше способов придумывают злоумышленники, чтобы воспользоваться чужими деньгами. Однако появились и хорошие известия: возможно, уровень преступности в этой сфере удастся снизить.
Для защиты банковских счетов клиентов кредитных организаций Центральный Банк России участвует в системе мероприятий, противодействующих хищению безналичных денег. Во-первых, Банком России ведется база данных, где зафиксированы ситуации, когда перевод денег осуществлялся без ведома их собственника.

Во-вторых, 27.09.2018 года был издан Приказ Центробанка, которым закреплены признаки передвижения денег по банковским счетам клиентов без их согласия.
К ним относятся следующие условия:

• если получатель денег совпадает с лицом, которое отмечено в вышеуказанной базе Банка России;
• если используемые устройства, с которых входили в автоматизированную систему или программу, имеют те же  технические характеристики и прочие особенности, что содержатся в этой базе данных;
• если обычно клиент банка не совершал подобных операций, и между конкретным переводом и его обычной деятельностью наблюдаются такие различия, как:

1. характер, параметры, объем действия;
2. время и место совершения перевода;
3. устройство, с которого переведены деньги;
4. сумма перевода;
5. частота;
6. получатель безналичных денег.

С 26.09.2018 года действуют новеллы Федерального закона от 27.06.2011 года №161-ФЗ, согласно которым операции, которые имеют схожесть с реализацией перевода денег без ведома их собственника, приостанавливаются. После чего оператор банка обязан обратиться к клиенту, сообщить ему о сложившейся ситуации, дать советы по минимизации подобных угроз и спросить указание насчет реализации приостановленного действия. Если собственник денежных средств дает добро, применение средства платежа станет доступно ему немедленно; если нет – то только после двух рабочих дней с момента совершения сомнительного перевода.
В некоторых ситуациях подобная практика может расцениваться как усложняющая гражданский оборот, однако очевидно, что она преследует цели общего блага.


923 0 Распечатать