ЦБ РФ дал добросовестным предпринимателям рекомендации по взаимодействию с банками

Банк России опубликовал на своем сайте методичку для предпринимателя – в отношении применения банками противолегализационных мер.

В частности, мегарегулятор предлагает:

• вовремя информировать банк о произошедших событиях (например, сменились участники, директор, адрес места нахождения);

• проводить мониторинг о сведениях в отношении себя в ЕГРЮЛ касательно места нахождения: налоговая служба имеет право вносить записи о его недостоверности;

• заполняя платежные поручения, конкретно расписывать назначение отправки денег – как со стороны предпринимателя, так и его контрагентов;

• вовремя реагировать на запросы банка, предоставляя необходимые ему сведения и документы. Предоставлять не только копии договоров, но и необходимую сопутствующую документацию. Сообщать о методах исполнения сделок, чтобы подтвердить добросовестность при совершении операций;

• не заниматься созданием множества компаний для ведения одного бизнеса (когда в одной компании трудоустроены сотрудники, другая создается для совершения сделок и т.п.) – это может быть признаком возможных налоговых преступлений.

Центробанк также привел памятки в отношении следующих моментов:

• какие действия вправе совершать банк, если он обнаружил признаки сомнительных сделок или операций с обязательным контролем;

• что должен сделать банк, если срок рассмотрения им документов истек;

• если банк взаимодействует с контрагентом с повышенной степенью риска, что он вправе в его отношении предпринимать.

Помимо этого, Центробанк дал ответы на самые распространенные вопросы предпринимателей по блокировке счетов банками. Например, по запросу документов и способу их предоставления, по блокировке личного кабинета, по приостановлению банковских операций, по непроведению операций. Дополнительно даны рекомендации, как действовать, если предприниматель не предоставил банку документы. Разъяснено, как взаимодействовать с межведомственной комиссией при Банке России - по сдаче документов, по их дополнительному предоставлению, по решению МВК в отношении невозможности пересмотреть решение банка и по дальнейшим действиям клиента банка и другое.

Теги: Центробанк