ENG
ЦБ РФ дал добросовестным предпринимателям рекомендации по взаимодействию с банками
08.07.2019
Банк России опубликовал на своем сайте методичку для предпринимателя – в отношении применения банками противолегализационных мер.
В частности, мегарегулятор предлагает:
-
вовремя информировать банк о произошедших событиях (например, сменились участники, директор, адрес места нахождения);
-
проводить мониторинг о сведениях в отношении себя в ЕГРЮЛ касательно места нахождения: налоговая служба имеет право вносить записи о его недостоверности;
-
заполняя платежные поручения, конкретно расписывать назначение отправки денег – как со стороны предпринимателя, так и его контрагентов;
-
вовремя реагировать на запросы банка, предоставляя необходимые ему сведения и документы. Предоставлять не только копии договоров, но и необходимую сопутствующую документацию. Сообщать о методах исполнения сделок, чтобы подтвердить добросовестность при совершении операций;
-
не заниматься созданием множества компаний для ведения одного бизнеса (когда в одной компании трудоустроены сотрудники, другая создается для совершения сделок и т.п.) – это может быть признаком возможных налоговых преступлений.
Центробанк также привел памятки в отношении следующих моментов:
-
какие действия вправе совершать банк, если он обнаружил признаки сомнительных сделок или операций с обязательным контролем;
-
что должен сделать банк, если срок рассмотрения им документов истек;
-
если банк взаимодействует с контрагентом с повышенной степенью риска, что он вправе в его отношении предпринимать.
Помимо этого, Центробанк дал ответы на самые распространенные вопросы предпринимателей по блокировке счетов банками. Например, по запросу документов и способу их предоставления, по блокировке личного кабинета, по приостановлению банковских операций, по непроведению операций. Дополнительно даны рекомендации, как действовать, если предприниматель не предоставил банку документы. Разъяснено, как взаимодействовать с межведомственной комиссией при Банке России - по сдаче документов, по их дополнительному предоставлению, по решению МВК в отношении невозможности пересмотреть решение банка и по дальнейшим действиям клиента банка и другое.
956 'altasib:comments.counter' is not a component Распечатать
