Финансовым организациям - новые составы преступлений о преднамеренном и фиктивном банкротстве

Группа депутатов во главе с Ириной Яровой внесла в Госдуму девять законопроектов, регулирующих деятельность финансовых организаций. Изменения предусмотрены для ГК РФ, УК РФ, КоАП РФ, ГрК РФ, законов «О Центральном  Банке РФ», «Об организации страхового дела в РФ» и др. Среди них примечателен законопроект №909883-7 - о противодействии преступлениям, связанным с банкротством финансовых компаний.

Зачем нужны поправки?

Депутаты сообщают, что количество банкротств граждан и организаций растет ежегодно. Долги в результате процедуры списываются, а виновные в доведении до банкротства остаются безнаказанным. В 2019 году количество осужденных по статьям 195, 196 и 197 УК РФ составило 36 человек, что является «достаточно скромным» показателем, по мнению авторов инициативы. 

Деяния часто квалифицируются как административные правонарушения либо по другим статьям УК РФ (например, как мошенничество), что не соответствует степени общественной опасности. 

В некотором смысле это возникает из-за необходимости для квалификации по статьям 195 и 196 УК РФ выявлять крупный размер ущерба. А поскольку арбитражный управляющий проводит финансовый анализ в период наблюдения, когда доступ ко всей документации компании у него ограничен, это вызывает затруднения.

Такая ситуация, полагают инициаторы, сложилась из-за недостатка нормативного регулирования.  

Что предлагается?

Ввести в УК РФ три новые статьи:

• 195.1 – неправомерные действия при банкротстве кредитной организации, страховой организации или негосударственного пенсионного фонда;

• 196.1 – преднамеренное банкротство кредитной организации, страховой организации или негосударственного пенсионного фонда;

• 197.1 – фиктивное банкротство кредитной организации, страховой организации или негосударственного пенсионного фонда.

Авторы инициативы считают, что введение новых составов преступлений – как формальных, так и материальных – это работающие превентивные меры, которые не позволят вывести активы из финансовой организации.

Дополнительно законопроектом предусмотрена ответственность за незаконное воспрепятствование деятельности конкурсного управляющего. 

Чтобы не создавать конкуренции между нормами УК РФ и КоАП РФ, был разработан законопроект №909936-7 с соответствующими поправками для статей 14.13 и 14.14 КоАП РФ.

С другими законопроектами можно ознакомиться, если перейти по ссылке