ЦБ РФ: Тысячи подозрительных транзакций заморожены

30.09.2024

25 июля 2024 года в России начал действовать закон, который требует от банков возврата средств, украденных мошенниками у клиентов. В первый день действия этого нововведения финансовые организации зафиксировали блокировку 30 тысяч счетов, которые вызывали подозрения. Об этом сообщил Вадим Уваров, глава департамента информационной безопасности Центрального банка России.

С момента вступления закона в силу крупнейшие кредитные учреждения страны ежедневно останавливают почти 20 тысяч денежных переводов. Этот закон стал ответом на резкий рост случаев мошенничества, в том числе на использование методов социальной инженерии, позволяющих обмануть граждан. В рамках новых правил регулятор создал специализированную базу данных, содержащую сомнительные реквизиты, и обязывает банки возвращать деньги клиентам, если они перевели средства на счета злоумышленников.

По информации НКО «Мобильная карта», за первые два месяца действия закона примерно 3 тысячи клиентов смогли избежать повторных мошеннических переводов и сохранить на своих счетах более 53 миллионов рублей. 

Владимир Кузнецов, вице-президент Ассоциации юристов по регистрации, ликвидации, банкротству и судебному представительству, подчеркивает, что новые правила уже демонстрируют свою эффективность. Он отметил, что блокировка подозрительных транзакций не затрудняет работу добросовестных клиентов, а создание единого реестра мошеннических счетов значительно упрощает процесс обработки подозрительных переводов.

Несмотря на то, что иногда честные клиенты могут оказаться в этом реестре, наличие механизмов для их исключения позволяет быстро исправлять возможные ошибки.

Полный текст комментария доступен на сайте MK.RU

Фото: Freepik
169 0 Распечатать

Теги: мошенничество, законодательство, финансы, безопасность, банки