Почему россияне массово попадают в черные списки банков?

26.11.2024

Все чаще россияне сталкиваются с блокировкой банковских счетов. По данным Центробанка, количество жалоб на подобные ситуации за год увеличилось вдвое – с почти трех тысяч до более чем пяти с половиной тысяч (за три квартала). Ситуация становится критической, особенно учитывая, что четверть жалоб связана с подозрениями в мошенничестве и включением граждан в списки так называемых "дропперов".

Кто такие дропперы? Это клиенты, чьи счета вызывают подозрения у банков в связи с возможным участием в мошеннических схемах. В результате их доступ к банковским услугам ограничивается. Центробанк обеспокоен тем, что большинство апелляций клиентов отклоняются, так как банки подтверждают наличие признаков мошенничества в операциях.

Блокировка счета означает потерю доступа к онлайн-банкингу и всем дистанционным услугам. Чтобы получить доступ к своим средствам, приходится лично посещать отделение банка и доказывать законность происхождения денег. Если жалоба в Центробанк не удовлетворена, остается только обращение в суд, хотя статистика по таким делам пока недоступна.

Налоговый эксперт Владимир Кузнецов объясняет, что чаще всего жертвами новых банковских правил становятся граждане, чьи счета активно используются для множества операций по приему и отправке средств от разных лиц. Он подчеркнул, что даже частые переводы денег между собственными счетами могут стать причиной блокировки.

Полный текст комментария доступен на сайте «MSK1.RU»

Фото: Freepik
330 0 Распечатать

Теги: блокировка счетов, дропперы, мошенничество, банки, Центробанк, жалобы, юристы, Владимир Кузнецов