Что делать, если банк заблокировал счёт? - комментарий изданию Банки.ру

Бывает так, что добросовестные клиенты банков страдают от чрезмерного контроля при пользовании банковскими услугами. Почему так происходит?

Финансовые организации обязаны контролировать все операции по счету, чтобы суметь уберечь денежные средства своих клиентов в случае мошенничества. У каждого банка свои критерии проверки. Зачастую подозрительными считаются множественные переводы, переводы заграницу, когда сумма переводов за сутки превышает 100 тыс. рублей или 1 млн в месяц, а также мгновенное снятие со счета только что зачисленной суммы.

Вице-президент АЮ РЛБ и СП Владимир Кузнецов пояснил, что если операции по счету заблокированы в момент перевода, то по звонку на горячую линию можно разблокировать их в течение одной минуты. Если же речь идёт о подозрении в обналичивании денежных средств и иных незаконных операциях, тогда разблокировка может занять несколько дней.

Подробнее на сайте Banki.ru

Теги: банк, ЦБ, переводы, блокировка