Законопроект о платформе «Знай своего клиента», который разделит банковских клиентов-юрлиц  на группы по степени риска «отмывания» денег, готовится ко второму  чтению. Новая версия документа (есть у «Известий», подлинность  подтвердили источники на финансовом рынке) де-факто наделяет кредитные организации правом полностью опираться на оценку юрлиц и ИП со стороны ЦБ.

В соответствии с новой версией законопроекта, разрабатываемый Банком  России механизм не обязателен для использования кредитными  организациями: они могут продолжать применять своикомплаенс-системы,  напомнил «Известиям» один из авторов законопроекта, глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков.

«Если они (банки. ― “Известия”) опираются на информацию ЦБ и работают  в соответствии с этой информацией, то у них ответственности не будет», ―  сообщил Анатолий Аксаков.

Также он подтвердил: если банки опираются на платформу, то они смогут использовать её в качестве единственного источника данных.

Ранее  «Известия» писали, что одна из основных претензий банковского  сообщества к платформе ЗСК заключается в распределении ответственности  за блокировку операций и счетов, а также за отказ в их открытии.  Предполагалось, что ЦБ будет направлять в банки информацию о надёжности  юрлиц и ИП, которой те фактически обязаны следовать.

При этом  в случае ошибки бизнес будет предъявлять претензии или даже подавать  в суд непосредственно на банк. То есть решение об отнесении клиента  к высокорисковой зоне будет принимать регулятор, а нести ответственность  придётся кредитной организации, сообщал ранее вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков.