·         Дополнительно запросить у клиента документы и информацию, например, о проводимой операции, источнике происхождения денежных средств, о контрагентах, реальности ведения хозяйственной деятельности и т.д., использовать иные источники информации;

·         установить в соответствии с условиями заключенного договора и внутренними правилами банка срок для представления запрашиваемых документов и информации;

·         пригласить клиента в банк на рабочую встречу для устного разъяснения;

·         выезжать по месту ведения бизнеса клиента;

·         давать рекомендации относительно проведения операции;

·         принять решение об пересмотре степени (уровня) риска клиента.

Блокировку счета по причине проведения сомнительных операций Банк не имеет право накладывать более чем на 5 дней.

п.10 статьи 7  115-ФЗ.

Если решение банка не обосновано, вам необходимо обратиться в межведомственную комиссию (МВК).

МВК — это коллегиальная структура (из представителей ЦБ и Росфинмониторинга), она создана при ЦБ в целях оценки обоснованности решений финансовых организаций об отказе от проведения операции / заключения договора банковского счета (вклада)

Договоритесь с банком, что бы в назначении написали «перевод собственных денежных средств», а не «в связи с закрытием счета», тем более с припиской про ФЗ № 115.

С такой формулировкой при переводе денег у вас будет до суток времени, чтобы что-то сделать с деньгами.

Срок «окна», зависит от того, как работают внутренние информационные системы конкретного банка.