Перейти на Форум СМИ Rusbankrot.ru Гарант сделок / Медиация 10000+
Общественная приемная
Уплатить членские взносы
Что нужно делать во избежание блокировок счета. Полезные советы бизнесу от банкиров.

Что нужно делать во избежание блокировок счета. Полезные советы бизнесу от банкиров.

19.04.2019 660 0
Что нужно делать во избежание блокировок счета. Полезные советы бизнесу от банкиров.
Ваша компания уже сталкивалась с блокировкой банковского счета? Крайне неприятная ситуация, верно?

Блокировка счетов банками в последнее время приобрела массовый характер, при этом ссылаются кредитные организации на "антиотмывочный" 115-ФЗ.

Так как же свести к минимуму риски блокировки банковского счета в рамках этого закона?

Недавно свои рекомендации по этому вопросу предпринимателям дал представитель Промсвязьбанка.
  • необходимо уплачивать налоги по расчетному счету (рекомендации ЦБ РФ на этот счет - доля налоговых отчислений не меньше 1 % от дебетового оборота), уплачивать все налоги важно своевременно;
  • сотрудники должны быть оформлены в штат, заработная плата сотрудникам перечисляется через расчетный счет, НДФЛ и взносы с зарплат уплачиваются также по счету (суммы НДФЛ и взносов соответствую среднесписочной численности сотрудников). Также обратите внимание, что фонд зарплаты устанавливается не ниже официального прожиточного минимума;
  • все контрагенты должны проверяться;
  • хозяйственная деятельность организации проводится по счету;
  • назначение платежа указывается всегда и подробно;
  • первичную документацию нужно оформлять правильно;
  • нельзя забывать, что при оплате физическим лицам, необходимо уплачивать НДФЛ;
  • при получении из банка запроса на предоставление документов, отвечать и предоставлять необходимые документы обязательно;
  • если компания ведет розничный вид деятельности, нужно вносить наличную выручку на расчетный счет.

Помните, что проще ситуацию предотвратить, чем потом с ней бороться и доказывать свою невиновность.

Теги: блокировка счета, 115-ФЗ, юрлица, ИП

Оставьте свой комментарий
*Имя *e-mail
Максимальная длина комментария 800 символов. Осталось:
800

 
Защита от автоматического заполнения
CAPTCHA
обновить изображение
Введите слово с картинки*: