Ваша компания уже сталкивалась с блокировкой банковского счета? Крайне неприятная ситуация, верно?
Блокировка счетов банками в последнее время приобрела массовый характер, при этом ссылаются кредитные организации на "антиотмывочный" 115-ФЗ.
Так как же свести к минимуму риски блокировки банковского счета в рамках этого закона?
Недавно свои рекомендации по этому вопросу предпринимателям дал представитель Промсвязьбанка.
- необходимо уплачивать налоги по расчетному счету (рекомендации ЦБ РФ на этот счет - доля налоговых отчислений не меньше 1 % от дебетового оборота), уплачивать все налоги важно своевременно;
- сотрудники должны быть оформлены в штат, заработная плата сотрудникам перечисляется через расчетный счет, НДФЛ и взносы с зарплат уплачиваются также по счету (суммы НДФЛ и взносов соответствую среднесписочной численности сотрудников). Также обратите внимание, что фонд зарплаты устанавливается не ниже официального прожиточного минимума;
- все контрагенты должны проверяться;
- хозяйственная деятельность организации проводится по счету;
- назначение платежа указывается всегда и подробно;
- первичную документацию нужно оформлять правильно;
- нельзя забывать, что при оплате физическим лицам, необходимо уплачивать НДФЛ;
- при получении из банка запроса на предоставление документов, отвечать и предоставлять необходимые документы обязательно;
- если компания ведет розничный вид деятельности, нужно вносить наличную выручку на расчетный счет.
Помните, что проще ситуацию предотвратить, чем потом с ней бороться и доказывать свою невиновность.
Оставьте свой комментарий