Когда сделка с недвижимостью может обернуться проверкой для её участников

Ох уж этот «антиотмывочный» 115-ФЗ… И рынок недвижимости не остался без его внимания.

А вы знали, что заключив сделку купли-продажи обычной квартиры, вы можете стать объектами «обязательного контроля»? Все потому, что вокруг таких сделок всегда крутятся большие деньги, что уже само по себе является причиной возникновения разных «финансовых махинаций».

Вобще-то обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга подлежат сделки с недвижимостью, результатом которых является переход права собственности на эту недвижимость, и цена которых составляет 3 000 000 рублей и более. Но все, конечно, понимают, что контролировать каждую такую сделку просто невозможно, да и не имеет смысла.

Именно поэтому лица, занимающиеся сопровождением сделок с недвижимостью (риэлторы, нотариусы и др.), должны передавать в Росфинмониторинг информацию обо всех заключенных с их помощью сделках с недвижимостью, которые, по их мнению, являются подозрительными.

А по каким же критериям выявляется «подозрительность» сделок?

В марте 2019 года ФНП с Росфинмониторингом издали совместное письмо (под номером 2192/01-01-40/4546), в котором описываются признаки подозрительных сделок с недвижимостью.

В первую очередь подозрение вызовет поведение участника/участников сделки. Если, например, человек явно что-то скрывает, старается уклониться от ответов на обычные вопросы, просит поторопиться с оформлением сделки, не уточняя на то причин и т.п.

Организация расчетов по сделке также может вызвать интерес. Это такие ситуации, когда участник настаивает только на наличном расчете, либо резко меняет свое решение относительно формы расчета, когда передаются крупные суммы денег, не соответствующие социально-экономическому статусу участников, когда расчет производится ценными бумагами.

Подозрительными могут показаться и сами условия сделки. К примеру, продается-покупается трехкомнатная квартира в Москве за 1 000 000 руб. (это я утрированно), т.е. цена сделки и рыночной стоимости недвижимости в очень большом разрыве. Или проходит сделка с участием аффилированных лиц, причем есть основания полагать, что истинные причины продажи-покупки недвижимости скрываются. Даже возраст одного из участников может породить сомнения у сопровождающего сделку лица.

Вывод: не нужно давать риэлтору, нотариусу и др. повода заподозрить вас в нарушении «антиотмывочного» законодательства, и все пройдет быстро и без лишних нервов для всех сторон сделки.