Банки начали блокировать счета за частые мелкие переводы

Жители России, получающие множество небольших денежных переводов от разных людей, рискуют столкнуться с блокировкой счетов. Официально это объясняют борьбой с мошенничеством, но на практике под удар могут попасть и честные граждане.  

По словам экспертов, банковские системы автоматически отмечают подозрительной активность, при которой на счет регулярно поступают деньги от разных отправителей без четкого обоснования. Особенно рискуют те, кто получает средства в рамках неформальных договоренностей — например, возврат долгов или оплату услуг без документов.

Председатель Общероссийского профсоюза медиаторов Владимир Кузнецов рекомендует всегда фиксировать цель платежа: указывать назначение в приложении банка или сохранять переписку. Если банк запросит пояснения, нужно оперативно предоставить подтверждающие документы — договоры, расписки или скриншоты переговоров.

Если же счет все-таки заблокировали, а банк не снимает ограничения, стоит обратиться к юристу. Специалист поможет проверить законность действий финансовой организации и, если нужно, подаст жалобу в Росфинмониторинг.

Полный текст комментария доступен на сайте «MSK1.RU» https://msk1.ru/text/economics/2025/06/22/75611378/

Фото: Freepik

Теги: юрист Владимир Кузнецов, блокировка счетов, финансовая безопасность, новости